Trở thành nhóm tư vấn viên tài chính bảo hiểm dẫn đầu liệu có khó?

Ảnh hưởng đợt dịch Covid-19 lần thứ 4 đã gây ra khá nhiều biến động trong công việc của nhiều người. Tuy vậy, khát vọng để phát triển bản thân, đạt mục tiêu lớn hơn trong sự nghiệp vẫn luôn hiện hữu. Các bạn trẻ vẫn không ngừng tìm kiếm cơ hội để có một công việc trọn vẹn hơn. Ngành tư vấn bảo hiểm với sự linh hoạt cao, cơ hội phát triển rộng mở cũng ngày càng được nhiều người quan tâm.

Hãy khám phá câu chuyện từ những tư vấn viên đã bước ra khỏi vùng an toàn để chinh phục thành công và trở thành nhóm tư vấn viên dẫn đầu trong nghề.

MDRT, COT, TOT – Không chỉ là danh hiệu

Được thành lập vào năm 1927, Câu lạc bộ Bàn tròn Triệu Đô (Million Dollar Round Table – MDRT) là một hiệp hội toàn cầu, độc lập gồm các chuyên gia hàng đầu thế giới trong ngành bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính đến từ hơn 70 quốc gia và vùng lãnh thổ.

Để đạt danh hiệu MDRT, người tư vấn viên phải chứng tỏ kiến thức chuyên môn vững chắc, tuân thủ đạo đức nghề nghiệp nghiêm ngặt và phục vụ khách hàng với toàn bộ tâm huyết. Cao hơn MDRT là những nấc thang tiếp theo COT và TOT. Tư vấn viên cần đạt được doanh số cao gấp 3 lần MDRT để được nhận danh hiệu COT (Court of The Table), và gấp 6 lần để đến được TOT (Top of The Table).

Danh hiệu được xét duyệt trên các tiêu chí cụ thể về kết quả kinh doanh và thu nhập, theo từng năm và từng vùng quốc gia. Vì thế, số lượng người đạt MDRT chiếm rất ít, chỉ khoảng 1.5-3% trong toàn bộ ngành bảo hiểm và tài chính.

Bước ra khỏi vùng an toàn

Với doanh số và tiêu chuẩn cao như vậy, liệu những “người đến sau” có cơ hội để đạt MDRT và các nấc thang cao hơn?

Anh Nguyễn Vũ Phong – tư vấn viên “đa nhiệm” xuất sắc xuất thân từ ngành Luật, hiện là ký giả, trưởng phòng truyền thông của một bệnh viện, và cũng là Giám đốc văn phòng tổng đại lý Prudential Hộ Phòng – Bạc Liêu. Thành tích của anh Phong rất nổi bật khi luôn luôn là MDRT từ khi gia nhập ngành bảo hiểm và đã đạt COT chỉ sau hơn 6 tháng gia nhập đội ngũ Prudential.

Chị Phạm Thị Xuân đã từ bỏ chức vụ cán bộ quản lý trong công việc đã gắn bó 15 năm, liều lĩnh đánh đổi sự “ổn định” mà mọi người thường gán cho để thử sức trong ngành bảo hiểm. Từ năm 2018 đến 2020, chị luôn đạt danh hiệu MDRT, và đến năm 2021, chị đã chinh phục được COT.

Anh Trần Bảo Thiên Chương mặc dù đã công tác trong ngành bảo hiểm 9 năm ở một vị trí khác, nhưng từ năm 2020 anh quyết định trở thành tư vấn viên kênh Đại lý. Ngay trong năm đầu tiên, anh Chương đã gặt hái danh hiệu TOT và tiếp tục giữ vững danh hiệu này trong năm tiếp theo.

Các anh chị đều là những cá nhân tích lũy nhiều trải nghiệm cuộc sống phong phú, đã có thành công và sự ổn định, vững chãi rất quý báu trong sự nghiệp. Thành công hiên tại của họ đến từ khát vọng gắn kết yêu thương đến những người cần sự hỗ trợ từ các giải pháp bảo vệ sức khỏe và tài chính. Đây có thể xem là minh chứng cho nỗ lực, cam kết rất lớn của họ với ngành bảo hiểm và với khách hàng.

Gọt giũa kinh nghiệm, phát huy tối đa lợi thế

Tại Việt Nam, người dân chưa có thói quen chủ động tìm kiếm các giải pháp tự bảo vệ như ở các quốc gia phát triển. Tuy nhiên, có thể nhận thấy xu hướng này đang dần thay đổi. Sau giai đoạn căng thẳng của dịch bệnh vừa qua, người dân bắt đầu quan tâm hơn cho sức khỏe và ngày càng chú ý đến việc chuẩn bị các kế hoạch dự phòng cho sức khỏe và tài chính. Nhu cầu được tư vấn bởi một tư vấn viên bảo hiểm được trang bị đầy đủ kiến thức và chuẩn mực nghề nghiệp cao cũng vì vậy ngày một tăng cao.

Việc đạt danh hiệu MDRT tầm cỡ quốc tế góp phần giúp các tư vấn viên được khẳng định bản thân và được công nhận nhiều hơn. Kinh nghiệm từ lĩnh vực khác tiếp tục được các anh chị tiếp tục gọt giũa và ứng dụng, giúp họ nhanh chóng bắt nhịp và có bước tiến vững chắc trong ngành.

Với chị Xuân, 15 năm ở công việc cán bộ “bàn giấy” khá đối lập với công việc tìm kiếm, tiếp xúc, và tư vấn thường xuyên với khách hàng. Tuy vậy, qua kinh nghiệm điều hành, quản lý nhân viên từ trước, chị đã nhanh chóng phát huy năng lực quản lý và không ngừng không ngừng học hỏi, gắn kết với đội nhóm khi tham gia lĩnh vực bảo hiểm. Trong cương vị trưởng nhóm, chị đã giúp tiếp lửa cho nhiều bạn trẻ và “nhân bản” thêm các tư vấn viên MDRT.

Các công việc anh Vũ Phong đã kinh qua đều đòi hỏi sự chỉn chu và tư duy phản biện lớn. Với kiến thức từ ngành luật, anh Phong có khả năng phân tích và xem xét vấn đề từ nhiều góc nhìn. Anh nắm rất chắc về điều khoản hợp đồng, phân tích vấn đề và thấu hiểu nhu cầu của khách hàng nhanh chóng, lập luận chặt chẽ thuyết phục. Với kỹ năng của một cây bút chuyên nghiệp, anh luôn truyền tải thông tin một cách thấu đáo đến khách hàng và đội ngũ. Anh cho rằng, khi tư vấn bảo hiểm không nên “tô hồng” các quyền lợi mà bỏ quên tư vấn các nghĩa vụ và trách nhiệm mà khách hàng cần nắm. Có như vậy, khách hàng mới hiểu đủ - mua đúng với nhu cầu của mình, hạn chế những bất cập phát sinh về sau do khách hàng không hiểu đủ ngay từ đầu. Nhờ vậy, anh Phong đã và đang vượt qua những thách thức của ngành bảo hiểm một cách vững chắc.

Anh Thiên Chương cũng đã áp dụng thành công những kỹ năng trao đổi, tư vấn cho khách hàng qua điện thoại khi chính thức chuyển mình sang công tác tại kênh Đai lý. Tuy không còn sử dụng duy nhất phương thức gọi điện cho khách hàng, anh vẫn vận dụng những kỹ năng nắm bắt tâm lý và trao đổi với khách hàng khi không gặp mặt trực tiếp cho công việc hiện tại. Anh Thiên Chương quan niệm: “Mình không chỉ “bán” hàng mà phải tư vấn đúng với những gì khách hàng cần. Tất cả danh hiệu hay thành tích của tư vấn viên luôn phải đi đôi với cách xử lý tình huống, giải quyết khó khăn cho khách hàng”.

Đặt mục tiêu cụ thể, giữ vững cam kết với khách hàng

Sự thành công của tư vấn viên cũng đi đôi với việc giúp cho nhiều người được bảo vệ tốt hơn trước những rủi ro cuộc sống. Người tư vấn viên thành công sẽ không chỉ có những kết quả kinh doanh như ý mà giữ vững cam kết, mang lại nhiều giá trị ý nghĩa cho khách hàng.

Chia sẻ về việc đạt được danh hiệu TOT trong thời gian ngắn, anh Thiên Chương cho biết mình chia nhỏ mục tiêu kinh doanh đến cả chỉ tiêu, lộ trình theo từng ngày, không phải “làm đến đâu hay đến đấy”. Công tác chăm sóc khách hàng cũng được anh chú ý thực hiện chu đáo. Trong mùa dịch, để hỗ trợ khách hàng nhanh chóng, anh vận dụng tối đa những công cụ của công ty để giúp khách hàng nộp hồ sơ yêu cầu bảo hiểm và bổ sung chứng từ qua Zalo, hay sử dụng ứng dụng PRUOnline để theo dõi hợp đồng.

Để giữ vững danh hiệu COT, chị Xuân cũng nhanh chóng ứng biến trước biến động của dịch bệnh và sử dụng mạng xã hội để phục vụ cho công việc. Tuy phải đối mặt với những đợt giãn cách xã hội, chị vẫn duy trì kết nối với khách hàng, tiếp cận được nhiều khách hàng tiềm năng. Bằng việc áp dụng cách làm việc và thói quen mới, chị đã có những thành quả rất tích cực và là giữ vững cam kết đồng hành bên khách hàng.

Với anh Vũ Phong, ngay từ ngày đầu vào ngành, anh đã đăt mục tiêu sau 3 năm phải giúp 1.000 người được bảo vệ. Mục tiêu này anh đã đạt được chỉ sau 2.5 năm. Ngay sau đó, anh để ra mục tiêu mới: giúp 2.000 người được bảo vệ trong 3 năm tiếp. Với các danh hiệu thành viên MDRT, anh cũng quan niệm phải luôn giữ vững và phấn đấu lên mức cao hơn. Là người tin rằng “thành công không phải là đích đến, mà là một cuộc hành trình”, anh Vũ Phong luôn nỗ lực để lan tỏa những giá trị ý nghĩa của ngành bảo hiểm.

Kết

Từ câu chuyện của những tư vấn viên thành công, có thể thấy rằng việc trở thành MDRT của ngành bảo hiểm dường như chỉ còn là vấn đề của lòng quyết tâm và tính kiên trì. Với sự hỗ trợ của công cụ hiện đại và doanh nghiệp bảo hiểm uy tín như Prudential, các tư vấn viên luôn có thể thế chủ động nắm bắt cơ hội và bước ra khỏi vùng an toàn để chạm tới những thành công mới.