Nền kinh tế Việt Nam đang chứng kiến sự gia tăng nhanh của tầng lớp trung lưu, dự kiến chiếm khoảng 26% dân số vào năm 2026. Theo McKinsey, tài sản tài chính cá nhân cũng được dự báo đạt 600 tỷ USD vào năm 2027, tăng trưởng khoảng 11% mỗi năm.
Khi thu nhập và tài sản tích lũy ngày càng lớn, mối quan tâm của khách hàng cũng dịch chuyển. Vượt qua nhu cầu tiết kiệm, họ bắt đầu quan tâm nhiều hơn đến quản trị rủi ro, bảo vệ tài sản và hoạch định tài chính cho các mục tiêu dài hạn hơn. Đây chính là dư địa tăng trưởng cho thị trường quản lý gia sản tại Việt Nam, trong đó có bảo hiểm nhân thọ - một sản phẩm then chốt trong hoạch định tài chính cá nhân.
Tệp khách hàng rộng và dư địa tăng trưởng mạnh, tuy nhiên, cơ hội chỉ có thể được chuyển hóa thành tăng trưởng nếu ngành có đủ lực lượng tư vấn tài chính chất lượng cao để đáp ứng nhu cầu ngày càng phức tạp của khách hàng.
Nhu cầu tuyển dụng đi kèm yêu cầu cao hơn về chất lượng nhân lực
Theo TopCV, bảo hiểm nằm trong nhóm ngành có nhu cầu tuyển dụng cao năm 2024. Trong đó, 53,85% nhu cầu tập trung vào nhóm ứng viên có từ một đến ba năm kinh nghiệm, cho thấy doanh nghiệp ưu tiên những nhân sự đã có nền tảng nghề nghiệp và khả năng thích ứng với công việc.
Thị trường Việt Nam có nhiều ứng viên sở hữu nền tảng phù hợp, đặc biệt từ các lĩnh vực ngân hàng, bất động sản, bán hàng B2B, quản lý khách hàng và tư vấn doanh nghiệp. Kinh nghiệm tìm hiểu nhu cầu, xây dựng niềm tin, trình bày giải pháp và đồng hành trong những quyết định quan trọng có thể trở thành lợi thế khi họ chuyển sang nghề Tư vấn Tài chính.
Với nhiều người, rào cản không còn nằm ở việc học một sản phẩm mới hay mức thu nhập, mà là liệu nghề mới có mang đến một lộ trình đủ rõ ràng để họ sẵn sàng đánh đổi.
Những rào cản vô hình
Các khảo sát từ Deloitte, khi cân nhắc chuyển việc, người lao động không chỉ quan tâm đến thu nhập mà còn đánh giá rất cao lộ trình phát triển nghề nghiệp, cơ hội học hỏi và tính ổn định của công việc.
Khi đã chuyển ngành thành công, duy trì động lực với nghề càng là một thách thức. Theo một nghiên cứu từ LIMRA (tổ chức quốc tế về dịch vụ tài chính và bảo hiểm), tại các hệ thống đại lý ưu tiên tuyển dụng nhân sự chưa có kinh nghiệm, tỷ lệ tư vấn viên gắn bó sau 4 năm chỉ vỏn vẹn 15%, trong đó phần lớn quyết định rời đi ngay trong 2 năm đầu tiên.
Ngay cả một chuyên gia có 13 năm kinh nghiệm trong ngành bảo hiểm như anh Lê Anh Toàn, hiện là Trưởng phòng Kinh Doanh tại Prudential Việt Nam, cũng thừa nhận giai đoạn khởi đầu với công việc telesale "không suôn sẻ, không có thành công và kéo dài khoảng gần một năm trời". Điểm tựa giúp anh vượt qua rào cản bấp bênh đó chính là sự chuyên nghiệp và lộ trình thăng tiến rõ ràng của doanh nghiệp.
Bên kia hàng rào: Dư địa cho thế hệ tư vấn tài chính mới
Nhìn từ một góc độ khác, chính những rào cản ấy cũng cho thấy nghề tư vấn tài chính đang bước sang một giai đoạn mới.
Theo McKinsey, nhóm khách hàng giàu có ngày càng kỳ vọng các giải pháp tài chính được cá nhân hóa và đồng hành lâu dài thay vì những sản phẩm đơn lẻ. Điều đó cũng đồng nghĩa tiêu chuẩn của nghề không còn là khả năng bán hàng, mà là khả năng xây dựng niềm tin, phân tích nhu cầu và đồng hành dài hạn.
Đây cũng là những năng lực mà nhiều ứng viên tiềm năng đã tích lũy trong các lĩnh vực khác như ngân hàng, B2B hay tư vấn doanh nghiệp. Thay vì bắt đầu lại từ đầu, họ hoàn toàn có thể chuyển hóa kinh nghiệm sẵn có thành lợi thế trong nghề tư vấn tài chính.
Chính điều này cũng đặt ra yêu cầu mới cho doanh nghiệp bảo hiểm: xây dựng một hệ thống phát triển nghề nghiệp đủ rõ ràng để người chuyển ngành tự tin bắt đầu và phát triển lâu dài. Một số doanh nghiệp đã bắt đầu tái thiết kế mô hình phát triển tư vấn viên theo hướng đó. Trong số đó, Prudential là một ví dụ tiêu biểu.
Là một trong những doanh nghiệp bảo hiểm nước ngoài đầu tiên tại Việt Nam, sau 27 năm thành lập và phát triển, Prudential Việt Nam đang tiên phong trên hành trình xây dựng một bệ phóng sự nghiệp vững chắc cho thế hệ tư vấn tài chính tiếp theo.
Prudential - Nền tảng truyền lực cho thế hệ tư vấn tài chính tiên phong
Thấu hiểu nỗi e ngại khi phải bắt đầu lại từ con số 0 trên hành trình tìm kiếm cơ hội nghề nghiệp mới, Prudential đã xây dựng hệ sinh thái phát triển nhân tài với các chương trình được thiết kế như một lộ trình phát triển sự nghiệp xuyên suốt: từ khởi đầu cùng RED+, trở thành chuyên gia cùng ELITE+, dẫn dắt đội ngũ cùng CHAMPION+, và xây dựng doanh nghiệp cùng EXECUTIVE+.
RED+ — Lộ trình chuyên nghiệp với khởi đầu linh hoạt
RED+ là chương trình tuyển dụng và đào tạo dành cho những người muốn tìm hiểu và theo đuổi nghề tư vấn tài chính chuyên nghiệp. Người tham gia có thể lựa chọn trải nghiệm linh hoạt để vừa khám phá cơ hội mới, vừa duy trì công việc hiện tại; hoặc cam kết toàn thời gian để tập trung phát triển sự nghiệp.
Trong sáu tháng đầu, các Chuyên viên Tư vấn Tài chính RED+ được tham gia đào tạo định kỳ, trải nghiệm hoạt động thực tế cùng đội nhóm và kèm cặp 1:1 bởi đội ngũ giàu kinh nghiệm. Qua đó, họ từng bước xây dựng kiến thức, kỹ năng tư vấn, tính kỷ luật, tác phong chuyên nghiệp và khả năng làm chủ công việc.
Bên cạnh cơ chế đào tạo theo chuẩn quốc tế LIMRA, RED+ còn có chính sách hỗ trợ tài chính trong giai đoạn đầu. Từ cùng một điểm khởi đầu, tư vấn viên có thể lựa chọn phát triển chuyên môn, hoặc tiến sang vai trò quản lý và dẫn dắt đội ngũ.
ELITE+ — Lộ trình tiên phong định chuẩn
Với những người muốn đi sâu vào năng lực tư vấn tài chính, ELITE+ mở ra lộ trình phát triển theo hướng chuyên gia.
Hành trình này được ghi dấu trước hết bằng các cấp độ PRUElite gồm Vàng, Bạch Kim và Kim Cương – hệ thống danh hiệu nội bộ dành cho những tư vấn viên ưu tú. Từ đó, tư vấn viên có thể tiếp tục hướng đến MDRT - danh hiệu quốc tế dành cho các chuyên viên tư vấn tài chính xuất sắc hàng đầu thế giới, cùng những cấp độ cao hơn là COT và TOT.
Để hỗ trợ tư vấn viên tiến tới những cột mốc đó, Prudential xây dựng lộ trình đào tạo theo từng giai đoạn, từ kiến thức nền tảng, kỹ năng tư vấn và phát triển khách hàng đến tư vấn khách hàng cao cấp, gia tăng giá trị khách hàng và xây dựng tầm ảnh hưởng nghề nghiệp.
CHAMPION+ – Lộ trình kiến tạo đội ngũ
Với những người muốn mở rộng tầm ảnh hưởng thông qua việc phát triển con người, CHAMPION+ là lộ trình hướng đến vai trò quản lý.
Từ vị trí Quản lý Tư vấn viên tiềm năng, người tham gia được đào tạo về tuyển dụng, thúc đẩy năng suất, quản trị hiệu suất bán hàng và phát triển đội nhóm. Khi tiến lên những vai trò quản lý cao hơn, họ tiếp tục được trang bị năng lực hoạch định nguồn nhân lực, nâng tầm lãnh đạo và xây dựng thế hệ kế thừa.
Dấu mốc nổi bật trên hành trình này là PRUChampion, danh hiệu nội bộ dành cho Quản lý Tư vấn viên tinh hoa, với ba cấp độ Vàng, Bạch Kim và Kim Cương. Danh hiệu ghi nhận năng lực tuyển dụng, phát triển đội nhóm và xây dựng thế hệ kế thừa.
Qua đó, CHAMPION+ giúp tư vấn viên từng bước chuyển mình thành người lãnh đạo có khả năng tạo ảnh hưởng và dẫn dắt đội ngũ phát triển.
EXECUTIVE+ – Lộ trình cho nhà khởi nghiệp
Trên lộ trình phát triển quản lý, khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm, năng lực lãnh đạo và độ chín nghề nghiệp, Quản lý Tư vấn viên có thể hướng đến vai trò Giám đốc Tổng Đại lý.
EXECUTIVE+ được xây dựng cho những nhà lãnh đạo muốn chuyển từ quản lý đội ngũ sang xây dựng và vận hành Tổng Đại lý. Trên hành trình đó, Prudential đồng hành trong việc xây dựng nền tảng vận hành văn phòng, triển khai hệ thống quản trị đội ngũ và hướng đến tăng trưởng bền vững.
Đây là lựa chọn dành cho những người có tinh thần doanh nhân, mong muốn làm chủ doanh nghiệp, phát triển hệ thống Tổng Đại lý và kiến tạo dấu ấn sự nghiệp của riêng mình.
Tại Prudential, mỗi tư vấn viên không bị giới hạn trong một con đường duy nhất. Họ có thể tập trung xây dựng vị thế của một Tư vấn viên tinh hoa, phát triển thành Quản lý Tư vấn viên xây dựng đội ngũ hoặc song hành cả hai tùy theo năng lực và mục tiêu cá nhân.
Trong một thị trường tài chính ngày càng phức tạp, lợi thế cạnh tranh không còn nằm ở sản phẩm mà ở con người. Và xây dựng được những con người đủ năng lực đồng hành cùng khách hàng có lẽ sẽ là yếu tố quyết định cho tương lai của ngành bảo hiểm nhân thọ.
“Be The One - Start As One | Khởi đầu từ vị thế Tiên phong” là chiến dịch do Prudential Việt Nam và Vietcetera phối hợp thực hiện, hướng đến những người đi làm đang muốn nhìn lại hành trình sự nghiệp, nhận diện những “số 0” còn tồn tại và tìm kiếm nền tảng phù hợp cho bước phát triển tiếp theo.
Chiến dịch nhằm mở ra một không gian để người tham gia hiểu rõ hơn về giá trị bản thân, cập nhật những góc nhìn mới về thị trường lao động và sự ổn định tài chính, đồng thời cân nhắc các lựa chọn phát triển nghề nghiệp trong bối cảnh công việc không ngừng thay đổi.
Lộ trình chiến dịch chi tiết:
- Từ 22.06: Ra mắt The 1 Hub và bài kiểm tra Hệ điều hành Sự nghiệp.
- Từ 06.07 đến 08.07 và từ 13.07 đến 15.07: Be The 1 Pop-up Café tại các tòa nhà văn phòng ở TP.HCM.
- Ngày 09.08: The 1 Masterclass tại Trung tâm hội nghị Thiskyhall, số 10 Mai Chí Thọ, Khu đô thị Sala, An Khánh, TP.HCM.
Thông tin chi tiết về chiến dịch: Tìm hiểu thêm tại đây.